不動産投資の確定申告を初めてやってみた

不動産投資を始めたばかりで、初めての確定申告に漠然とした不安を抱えている会社員の方も多いと思います。私自身、1棟目のアパート経営でトラブル続きだった話を別記事に書きました。そのトラブルと同じくらい身構えていたのが、初めての確定申告でした。

結論から言うと、税務知識がほぼゼロの状態からでも、専門家に相談しながら何とか乗り切ることができました。不動産賃貸は、私が運営しているRyukaという事業体を支える柱の一つです。この確定申告も、その歩みの中の1ページです。当時どんな不安を抱え、どう向き合ったのか、実体験をそのまま紹介します。

税務知識ゼロからのスタート
専門家に相談しながら乗り切った確定申告
税の仕組みを理解して見えてきたこと
申告を終えて感じたこと
まとめ

税務知識ゼロからのスタート

会社員として働いている間、税金と接する機会は給与明細を見るときと、年末に会社から渡される年末調整の書類くらいのものでした。恥ずかしながら、その年末調整が何のための手続きなのかすら、正直よく分かっていませんでした。

そんな状態のまま、一棟アパートを取得した翌年、初めての確定申告に向き合うことになりました。給与所得しかなかった頃とは違い、不動産所得の申告書を自分で作らなければなりません。書類の種類も、経費として計上できるかどうかの区分も、勘定科目という言葉自体も、聞いたことがないものばかりでした。正直かなり身構えていました。「これは無理かもしれない」という怖さが先に立っていたんですが、始める前から諦めるわけにもいかないので、とにかく手を動かしてみることにしました。

専門家に相談しながら乗り切った確定申告

申告書は、国税庁の確定申告書等作成コーナーを使って自分で作成し、e-Taxで提出しました。数字を入力すると税額が自動計算される仕組みには助けられたんですが、それでもどの項目に何を入力すればいいのか分からないことがありました。手が止まる場面が何度もありました。特に苦労したのは、経費の区分や勘定科目です。同じような支出でも、どの科目に分類するのが正しいのか判断がつかず、一つひとつ調べながら進める必要がありました。

そんなときに頼りにしたのが、物件購入時に知り合ったファイナンシャルプランナー(肩書きベース)でした。実際に申告書を作ってくれるわけではなく、あくまで相談役として、疑問点を聞くと方向性を示してくれる、見守りに近い関わり方でした。それでも「自分の判断だけで進めているわけではない」という安心感は大きかったです。最終的には白色ではなく青色申告で提出できたんですが、これも相談しながら区分や書類を一つずつ確認していった積み重ねの結果でした。

出来上がった申告内容を見せたとき、こんな言葉をかけてもらったことを覚えています。「初めてなのによくできてる。まあ何とかなるもんよ。個人事業者はみんなやってるんだから」。この一言で、それまで抱えていた不安がすっと軽くなりました。

税の仕組みを理解して見えてきたこと

確定申告と向き合う中で、控除や経費について調べる機会が増えていきました。会社員として給与をもらっているだけだったら、税金と接するのは給与明細を見るときと年末調整のときくらいだったと思います。自分がどれだけ納税しているかを、真剣に調べることもなかったはずです。

個人事業主は確定申告と向き合わなくてはいけません。何が経費に計上できるのか、申告の結果として課税所得がどうなったのかを、自分の目で確認することになります。そうやって自分事としてやってみたからこそ、税の仕組みをよく理解できるようになりました。

このプロセスを通じて感じたのは、会社員として給与だけをもらっている状態が、いかに国に搾取される構造になっているかということです。これはあくまで私個人の感想ですが、税の仕組みを知れば知るほど、その実感は強くなっていきました。ちなみに確定申告をすると、住民税の扱いも連動して変わってきます。給与だけをもらう働き方の構造が見えてきたことは、会社員を辞めずに複業を続ける理由にもつながっている感覚があります。