【配当金生活】J-REIT（リート） ETFで毎月配当金をもらう方法

毎月配当の不労所得システムを作る

ごきげんよう。たこまんじゅう (@tako_waytofire) です。

FIRE（Financial Independence, Retire Early）を目指して、配当金を主な不労所得の原資として積み上げています。

不労所得となる配当金が毎月入ってくる状態は憧れの一つです。

一方、株式投資では配当金の入金が半期末月/四半期末月であることが多く、毎月配当を実現するには少し工夫が必要です。

そこで今回は、3つのJ-REIT ETFを組み合わせることで、毎月配当を実現する方法について述べていきます。

J-REITとは、日本の不動産を対象とする投資信託です。

J-REITに着目する理由は、

という点を踏まえ、配当金生活において重要な長期的な投資/保有に向いているからです。

また、J-REITは海外を含む多くの投資家から注目されており、東証J-REIT指数はTOPIXと比較しても負けず劣らずの実績を持つ優秀なインデックスです。

そんな東証J-REIT指数に連動するETFは、J-REIT個別銘柄より扱いやすく、初心者にもはじめやすい投資対象だと考えています。

東証J-REIT指数に連動するETFは2020年10月現在、以下の10銘柄です。

コード	ETF名	管理会社	直近一年の配当金	株価	配当利回り	信託報酬	配当月
1343	ＮＥＸＴＦＵＮＤＳ東証REIT指数連動型上場投信	野村アセットマネジメント	70.9	¥1,758	4.03%	0.155%	2/5/8/11
1345	上場インデックスファンドＪリート(東証ＲＥＩＴ指数)隔月分配型	日興アセットマネジメント	68.97	¥1,653	4.17%	0.300%	1/3/5/7/9/11
1398	ＳＭＤＡＭ　東証ＲＥＩＴ指数上場投信	三井住友DSアセットマネジメント	68.4	¥1,670	4.10%	0.220%	3/6/9/12
1476	iシェアーズ・コア　Ｊリート ETF	ブラックロック・ジャパン	70	¥1,692	4.14%	0.160%	2/5/8/11
1488	ダイワ上場投信－東証ＲＥＩＴ指数	大和アセットマネジメント	71.5	¥1,684	4.25%	0.155%	3/6/9/12
1595	NZAM 上場投信東証REIT指数	農林中金全共連アセットマネジメント	66.1	¥1,654	4.00%	0.248%	1/4/7/10
1597	ＭＡＸＩＳＪリート上場投信	三菱UFJ国際投信	69.1	¥1,674	4.13%	0.250%	3/6/9/12
2552	上場インデックスファンドＪリート（東証ＲＥＩＴ指数）隔月分配型（ミニ）	日興アセットマネジメント	58	¥1,731	3.35%	0.245%	2/4/6/8/10/12
2555	東証ＲＥＩＴ　ＥＴＦ	シンプレクス・アセット・マネジメント	51.8	¥1,672	3.10%	0.245%	1/4/7/10
2556	Ｏｎｅ　ＥＴＦ　東証ＲＥＩＴ指数	アセットマネジメントOne	59.5	¥1,652	3.60%	0.155%	1/4/7/10

2020/10/30時点の数値

いずれも同じインデックスをベンチマークとするため、値動きは近しくなります。

そんな中で特に注視したいポイントが以下3つです。

この観点によって銘柄を選別していくと、

が導かれます。

この3銘柄を投資することで、毎月配当システムが完成です！

補足的に一点、気になるのは設定歴（運用期間）です。

①は2008年8月〜、②は2016年10月〜、③は2019年8月〜となります。

①・②は長きにわたり投資家に支持され、生き残ってきたETFなので安定感がありますが、③がまだまだ新興銘柄です。

③は配当実績も少ないので、今後の配当がどのように推移するか観察していきたいところです。（直近配当2020年10月は最高値を更新！良い傾向です）

少し主観的な話題ですが、上記3銘柄を押し目買いしたい基準についてまとめます。

私の基本的なスタンスとしては、配当利回り4%を超えるタイミングからが買い時の始まりと考えます。

直近一年の配当金をベースに、配当利回りが4～5％になる株価をシミュレーションすると以下のようになります。